——市地方金融監(jiān)管局持續(xù)深化金融領(lǐng)域掃黑除惡專項斗爭
“堅決向網(wǎng)絡(luò)借貸、套路貸、校園貸等涉黑涉惡非法放貸行為說‘不’，深挖細查排線索，聯(lián)動執(zhí)法同頻振，打早打小早介入，強化機制重監(jiān)管。截至目前，我市3家地方法人P2P網(wǎng)貸平臺的借貸余額均已清零，全部實現(xiàn)無風險退出。全市法院一審共審結(jié)‘套路貸’涉黑案件8件108人，判處財產(chǎn)金額1700.33萬元；一審共審結(jié)‘套路貸’涉惡案件5件38人，判處財產(chǎn)金額878.64萬元。”記者日前從市政府新聞辦召開的金融放貸領(lǐng)域亂象整治工作專場新聞發(fā)布會上獲悉，掃黑除惡專項斗爭開展以來，市地方金融監(jiān)管局不斷提高政治站位，始終堅持高位推進，緊盯金融放貸領(lǐng)域突出問題，深入開展行業(yè)清源行動，堅決打擊非法放貸行為，有力促進了我市金融秩序更加規(guī)范、金融風險有效防控、金融生態(tài)持續(xù)優(yōu)化。
堅持問題導向，管好行業(yè)領(lǐng)域“責任田”
全力打好風險防控主動仗。市金融監(jiān)管局通過“雙隨機一公開”檢查、審計師事務(wù)所專項審計等形式，對全市46家小額貸款公司、融資擔保公司、融資租賃公司、典當行開展現(xiàn)場檢查，掌握公司合規(guī)經(jīng)營情況，對存在問題的公司約談其負責人，要求對照問題及時整改，確保監(jiān)管對象不發(fā)生涉黑涉惡違法行為。通過融資擔保、典當線上監(jiān)管平臺，對監(jiān)管對象報送的業(yè)務(wù)經(jīng)營數(shù)據(jù)開展實時監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)異常情況及時分析研判，第一時間進行處置。
全力織牢金融安全防護網(wǎng)。聯(lián)合市場監(jiān)管部門對全市195家投資公司進行排查。按照風險導向，重點排查注冊名稱相似的公司，注冊時間、注冊地址高度集中的公司，注冊法定代表人、企業(yè)賬戶信息、預留聯(lián)系方式相同的公司，存在信訪舉報事項的公司，網(wǎng)絡(luò)負面輿情較多的公司等，建立工作臺賬，加強定期監(jiān)測，研判業(yè)務(wù)屬性和風險屬性。
堅持源頭防控，下好長效常治“先手棋”
把好市場準入關(guān)。針對非法放貸主體多為投資公司、咨詢公司假借“小額貸款”公司名義，超經(jīng)營范圍非法開展放貸業(yè)務(wù)的情況，會同市市場監(jiān)管局對新設(shè)立的投資類市場主體從業(yè)資質(zhì)進行聯(lián)合評估，從源頭上防止投資類市場主體開展非法放貸活動。
把好監(jiān)測預警關(guān)。通過第三方技術(shù)服務(wù)機構(gòu)監(jiān)測預警平臺對全市5554家企業(yè)開展監(jiān)測，從涉訴信息、經(jīng)營異常、失信情況、行政處罰等多個維度進行分析，綜合判斷企業(yè)風險指數(shù)，發(fā)現(xiàn)高風險企業(yè)9家，并逐一開展現(xiàn)場核查，做好分類處置。
把好制度建設(shè)關(guān)。制定《淮南市地方金融領(lǐng)域?qū)ｍ椪喂ぷ鏖L效機制》，從宣傳教育、風險排查、監(jiān)測預警、協(xié)同聯(lián)動等多個方面建立長效工作機制，推動地方金融領(lǐng)域?qū)ｍ椪喂ぷ鞒B(tài)化、制度化，進一步鞏固地方金融領(lǐng)域掃黑除惡專項斗爭成果。
堅持多措并舉，出好清理整治“組合拳”
全面開展“掃樓”“掃街”整治金融領(lǐng)域亂象專項行動。會同公安、市場監(jiān)管、人行、銀保監(jiān)等聯(lián)合開展“掃樓”“掃街”專項行動，對轄內(nèi)商務(wù)樓宇、沿街門面房等人流量大的場所進行“地毯式”排查，共排查機構(gòu)1191家、拆除違法廣告牌和張貼物162個，移交線索2條、刑事立案2起。
扎實推進P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風險專項整治行動。以機構(gòu)退出為工作導向，采取現(xiàn)場核查、約談公司負責人等措施，推動我市P2P網(wǎng)貸平臺無風險退出。
打擊非法放貸專項行動治亂象。制定淮南市打擊非法放貸專項行動工作方案，聚焦非法放貸突出問題，深挖非法放貸違法犯罪線索，持續(xù)強化行業(yè)監(jiān)管，嚴厲打擊非法放貸行為，進一步鏟除滋生非法放貸的土壤。掃黑除惡專項斗爭開展以來，全市法院一審共審結(jié)“套路貸”涉黑案件8件108人，涉惡案件5件38人。
堅持綜合治理，打好專項斗爭“攻堅戰(zhàn)”
宣傳教育走在前。多角度、全方位開展地方金融領(lǐng)域掃黑除惡專項斗爭宣傳活動。深入高校開展防范不良“校園貸”宣傳活動，引導大學生樹立文明消費理念；編印《淮南市金融放貸領(lǐng)域典型案例》，以案說法，提升公眾對非法放貸的識別能力；組織縣區(qū)成立“掃黑除惡宣傳小組”，以進社區(qū)的形式走街入巷發(fā)放宣傳資料、宣講金融知識。
風險排查全覆蓋。充分利用大數(shù)據(jù)技術(shù)手段開展地方金融領(lǐng)域涉黑涉惡線索排查，對發(fā)現(xiàn)的高風險企業(yè)開展現(xiàn)場核查，并根據(jù)情況分類處置。開展涉非涉穩(wěn)風險排查，采取互聯(lián)網(wǎng)排查、社會面清查、行業(yè)排查等多種方式，共排查各類機構(gòu)2488個，發(fā)現(xiàn)問題機構(gòu)51個，均依法處置。
“三書一函”重整改。掃黑除惡專項斗爭開展以來，全市地方金融監(jiān)管系統(tǒng)共收到紀委、公安、檢察院、法院發(fā)送的“三書一函”27份，已回復27份，整改到位27個，回復率、整改率均為100%。(記者 周玲)
